¿Cuánto gana un trader particular?
El trading online suele presentarse como el camino más rápido hacia la libertad financiera. Sin embargo, abrir una cuenta de trading no es suficiente para hacerse millonario.
¿Se gana realmente dinero con el trading? ¿Cuántos traders lo consiguen? ¿Y cuánto se puede ganar haciendo trading al día, al mes o al año según el nivel de experiencia?
Siga leyendo este artículo para descubrir cuántos traders independientes obtienen beneficios y de qué cifras estamos hablando.
El trading conlleva riesgos. Esta actividad es adecuada únicamente para clientes informados que comprenden el funcionamiento de instrumentos financieros complejos (futuros, opciones, CFD, etc.) y que pueden permitirse asumir riesgos elevados, incluido el de sufrir pérdidas rápidas que excedan los depósitos. Las estadísticas de trading muestran que más del 90 % de los traders pierden dinero. Sea prudente.
Porcentaje de traders que obtienen beneficios
En un estudio sobre los traders intradía de futuros en Brasil, el 97 % de quienes operaron más de 300 días perdió dinero, y solo el 1,1 % ganó más que el salario mínimo. Otro estudio, sobre los traders intradía de Taiwán entre 1992 y 2006, concluyó que menos del 1 % consigue ganar dinero de forma previsible una vez descontadas las comisiones.
Las estadísticas de trading no son nada optimistas.
A años luz de las promesas de conseguir dinero fácil de la publicidad online, los estudios muestran una realidad mucho más complicada. No obstante, algunos traders independientes todavía consiguen triunfar.
¿Cuánto gana un trader independiente rentable?
A diferencia de los elevados salarios de los traders profesionales, los beneficios de los traders independientes varían de forma importante según su nivel de experiencia, el capital con el que operen y el nivel de riesgo que asuman.
Estos son los resultados de los traders intradía más rentables en el estudio de Barber, Lee, Liu y Odean:
| Los 500 mejores traders intradía | Antes de comisiones | Después de comisiones |
| Por día | +0,613 % | +0,379 % |
Aunque estas cifras puedan parecer alentadoras, deben interpretarse con cautela. Solo una minoría de los traders con experiencia y disciplina logra mantener estas tasas de rentabilidad de forma constante. La mayoría de los traders minoristas registran pérdidas por factores como la falta de formación, una gestión de riesgos inadecuada y el uso excesivo de apalancamiento.
Además, según un estudio de la AMF francesa de 2014 sobre 14 799 clientes particulares que operaban con divisas y otros productos apalancados, cuantas más operaciones hacía un cliente, más perdía. Entre los que siguieron activos los cuatro años del estudio, la proporción de clientes con pérdidas pasó del 82,5 % el primer año al 87,6 % en el conjunto del periodo. La AMF lo interpreta como una ausencia de efecto de aprendizaje.
Esto no significa que solo los afortunados puedan ganar dinero al operar. Algunos traders consiguen superar al mercado gracias a sus habilidades, pero está claro que no son tantos como podría pensarse.
Comprender el rendimiento de un trader
El rendimiento de un trader depende fundamentalmente de tres factores:
- La tasa de éxito: la probabilidad de obtener beneficios en una operación.
- La ratio de ganancias-pérdidas: la ratio entre sus ganancias y pérdidas medias.
- El tamaño de posición: la cantidad de dinero que se pone en riesgo en el mercado.
En lugar de centrarse exclusivamente en el valor absoluto del rendimiento, es fundamental evaluar su calidad y cómo se ha conseguido.
Obtener un 7 % de beneficios a lo largo de un mes es excelente si solo se ha arriesgado el 1 % del capital. Sin embargo, si se ha puesto en riesgo el 90 %, ese rendimiento se vuelve insostenible.
Para evaluar la calidad del rendimiento, los traders utilizan dos indicadores:
- El máximo drawdown, es decir, la pérdida máxima registrada entre un máximo y un mínimo del valor de la cuenta de trading;
- El factor de beneficio, es decir, la suma de las ganancias dividida entre la suma de las pérdidas.
Estos dos indicadores permiten medir el rendimiento en función del riesgo que ha asumido. Al final, el objetivo es medir el rendimiento por unidad de riesgo.
¿Qué clase de activo es más rentable?
A primera vista, puede parecer que un trader de criptomonedas obtiene más beneficios que uno de acciones. Sin embargo, cuando se ajusta el rendimiento al nivel de riesgo, los resultados acaban siendo similares.
La volatilidad del mercado de criptomonedas o el apalancamiento del mercado de forex pueden dar la sensación de que el rendimiento es superior, pero esto se explica, sencillamente, con el riesgo adicional asumido.
Cuando los niveles de riesgo son similares, las distintas clases de activos (acciones, divisas, materias primas, criptomonedas, etc.) ofrecen resultados equivalentes.
A largo plazo, desde el punto de vista de un inversor, es probable que el rendimiento varíe según la clase de activo. Sin embargo, a corto plazo, en el juego de suma cero que es el trading, el mercado no influye en el rendimiento ajustado al riesgo.
¿Qué estrategia de trading es más rentable?
En este caso, todo depende de las reglas de gestión del riesgo del trader y del momento en el que decide retirar sus beneficios.
Las estrategias de trading a corto plazo, como el scalping y el trading intradía, no tienen por qué ser menos rentables que las estrategias a largo plazo, como el swing trading o el trading de posición.
¿Qué producto financiero es más rentable?
Si el nivel de riesgo es el mismo, no existe un producto financiero más rentable que otro. Escogerlo depende, sobre todo, del perfil y preferencias del trader.
Lo que sí cambia de un producto a otro es la proporción de traders que pierden dinero. En la India, el 66 % de los inversores individuales que operaron con futuros sobre acciones e índices perdió dinero en el ejercicio 2025-2026, frente al 87,7 % de los que operaron con opciones, según el regulador indio (SEBI).
¿Cuánto gana un trader principiante?
En la mayoría de los casos, un trader principiante pierde dinero. La experiencia ayuda sobre todo a quienes ya ganan.
En Taiwán, los traders intradía que ya eran rentables y habían operado más de 40 días en el último año ganaban lo suficiente para cubrir las comisiones y los impuestos de sus operaciones.
Pero la experiencia no garantiza el éxito.
Entre los traders intradía de Taiwán con 400 días de experiencia o más, solo el 9 % había obtenido en toda su trayectoria un resultado positivo después de comisiones. Es decir, el 91 % de los más experimentados seguía en pérdidas.
¿Cuánto ganan los mejores traders?
Los resultados de los traders de leyenda están a años luz de los que obtiene el trader medio minorista. Paul Tudor Jones, fundador del fondo Tudor Investment Corporation, tiene una fortuna de 8100 millones de dólares, según Forbes (septiembre de 2026).
Pero ¿qué marca la diferencia entre los traders ordinarios y los que consiguen hacer historia? La respuesta es sencilla: es muy difícil superar al mercado, pero, si consigue entender cómo funciona el sistema, puede beneficiarse de una pequeña parte de la riqueza que se genera.
¿Qué tipo de objetivo de rentabilidad debe establecerse?
Establecer un objetivo de rentabilidad absoluta no es la mejor manera de enfocar el trading.
Por una parte porque, objetivamente, tiene muchas posibilidades de perder dinero y, por otra, porque aunque consiga unirse al pequeño grupo de traders rentables, podría terminar igualmente siendo tanto un trader mediocre como uno de leyenda…
Esto quiere decir que predecir su rendimiento de trading es, sencillamente, imposible. Sin embargo, es fundamental lograr ciertos objetivos de rentabilidad para avanzar y consolidarse como trader.
Objetivo de rentabilidad de los traders principiantes
Es poco probable que gane dinero durante su primer año. Antes de empezar a operar de verdad, debe tomarse su tiempo para practicar con capital ficticio.
Empezar con un simulador de trading implica no perder dinero con sus primeros errores, familiarizarse con las herramientas de trading y, sobre todo, construir un historial de trading de ganancias para comprobar hasta qué punto es robusta su estrategia antes de operar en el mercado real.
Objetivo de rentabilidad de los traders rentables
Ganar dinero en un simulador de trading es una cosa, pero ganar dinero en el mundo real es otra muy distinta. Y no hablemos de hacerse rico mediante el trading.
La transición entre el capital ficticio y el real conlleva una serie de retos psicológicos y emocionales que el trader principiante ni se imagina, pero que representan la verdadera dificultad del trading.
Durante sus primeros meses operando de verdad, un trader independiente debería empezar con tamaños de posición mínimos y evaluar si el rendimiento que está obteniendo en el mercado real se parece al que consiguió en el simulador.
Y si, de hecho, se ha convertido en un trader rentable, puede aplicar otros filtros para medir su rendimiento y evaluar si el esfuerzo merece la pena.
Algunos ejemplos pueden ser comparar su rendimiento con el de una inversión pasiva, ajustar las ganancias netas después de impuestos a la inflación o comparar el dinero que ha ganado con los recursos que ha invertido al operar (tiempo, atención, energía, etc.).
La fiscalidad en trading puede tener un gran impacto en la rentabilidad neta del trader. Esto depende del país de residencia del trader y del tipo de estructura fiscal que se utilice para operar con productos financieros.
Objetivo de rentabilidad de los traders profesionales
Si un trader independiente está convencido de su capacidad para generar unos ingresos constantes y suficientes gracias al trading, puede pensar en vivir de ello.
No obstante, antes de hacerlo es mejor que se asegure de que tiene un historial rentable de varios años al operar de verdad y prever todos los problemas específicos de esta actividad: falta de ingresos en vacaciones, cómo habrá cambiado la actividad dentro de 10 años, plan alternativo en caso de que las cosas no salgan como espera, planes de previsión financiera, jubilación, etc.
El trading no tiene por qué convertirse en una actividad profesional. Algunos traders independientes prefieren tomárselo como una afición y centrar su carrera profesional en otros campos.
Aunque es posible citar cifras para decir cuánto gana un trader rentable (o cuánto puede perder un trader medio), predecir el rendimiento individual es prácticamente imposible debido a las enormes diferencias entre los resultados de los traders con más éxito y aquellos que no logran generar beneficios.
| Fuentes | Autores |
| The Cross-Section of Speculator Skill: Evidence from Day Trading | Brad Barber, Yi-Tsung Lee, Yu-Jane Liu y Terrance Odean |
| Day trading for a living? | Fernando Chague, Rodrigo De-Losso y Bruno Giovannetti |
| Learning, Fast or Slow | Brad Barber, Yi-Tsung Lee, Yu-Jane Liu, Terrance Odean y Ke Zhang |
| Estudio de los resultados de los inversores particulares en Francia (2014) | Autorité des marchés financiers (AMF) |
| Study – Profitability of Individual Traders in the Equity Derivatives Segment (FY25–FY26) | Securities and Exchange Board of India (SEBI) |
| Paul Tudor Jones II | Forbes |
Maxime tiene dos másteres por la SKEMA Business School y la FFBC: un máster en Gestión y un máster en Análisis Financiero Internacional. Como fundador y redactor jefe de NewTrading.fr, redacta artículos diariamente sobre trading financiero.
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