Paper trading: cómo practicar el trading sin riesgo

Aspectos fundamentales

• El paper trading proporciona un entorno realista y sin riesgo para practicar la operativa con capital ficticio y desarrollar las competencias necesarias.

• El paper trading no solo está dirigido a los principiantes. Los traders con experiencia pueden utilizarlo para poner a prueba nuevas estrategias y perfeccionarlas.

• Tener éxito con el paper trading no garantiza que esto vaya a suceder al operar con capital real.

¿Cuáles son las diferencias entre el paper trading y el trading real?

El trading real implica llevar a cabo transacciones financieras efectivas con tu dinero y te expone a incurrir en pérdidas reales. Por el contrario, el paper trading funciona con capital ficticio, es decir, tus pérdidas no tienen consecuencias.

El paper trading suele practicarse antes de operar de verdad.

Pero prepararse para operar de verdad con un simulador (independientemente de lo realista que sea) presenta una limitación importante: el capital no es real. Esto hará que no sientas la presión, los sesgos psicológicos ni las emociones que vas a experimentar al operar en la realidad.

Si te estás planteando abrir una cuenta de trading real en el futuro, es más recomendable que vayas poco a poco y empieces con operaciones al contado (sin apalancamiento).

Cómo hacer paper trading

1. Elige la plataforma de paper trading adecuada

Son dos los tipos de actores principales que ofrecen el paper trading: los brókeres online y los simuladores de trading.

Dado que los brókeres online suelen utilizar estas «cuentas demo» con un fin comercial, es más adecuado optar por un simulador de trading independiente.

Estos son algunos de los criterios que puedes tener en cuenta a la hora de escoger uno de los mejores simuladores de trading:

• Realismo
  Elige datos de mercado precisos y en tiempo real.
• Gratuito
  No es necesario pagar para sacar provecho de un buen simulador de trading de forma ilimitada.
• Características
  Comprueba que tienes la posibilidad de restablecer tu saldo, la gama de órdenes, las herramientas de análisis…

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2. Configura tu cuenta de paper trading

Aunque algunos simuladores de trading se encuentran disponibles sin crear una cuenta de usuario, te recomendamos que abras una gratuita para guardar tus preferencias y tu rendimiento de una sesión de trading a otra.

Configura tu cuenta con un saldo inicial y unos costes simulados que sean realistas. Ten en cuenta también que esas condiciones deben ser lo más fidedignas posible, en especial en cuanto al apalancamiento y el horario de cotización.

Dedica una primera sesión de trading exclusivamente a descubrir el simulador. Pincha en todos los botones, explora todos los entresijos de tu entorno operativo y coloca todas las órdenes que puedas antes de restablecer tu saldo. En resumen, da todos los pasos en falso en ese momento para no entorpecer tus futuras prácticas.

3. Desarrolla un plan de trading

Operar compulsivamente es el mayor riesgo que presenta el paper trading. Ya que el dinero es ficticio, ¿por qué no pasárselo bien?

Aunque no hay nada de malo en divertirse al operar con una cuenta de paper trading, procura no adoptar malos hábitos. Este tipo de «trading de casino» no te permite progresar y podría tener consecuencias cuando empieces a operar de verdad.

El paper trading debería suponer una oportunidad para aprender y desarrollar tus competencias operativas y, para esto, no hay nada mejor que mantener un diario de trading.

Visión estratégica, objetivos, reglas operativas… Formalizar tu plan de trading supone una oportunidad para reflexionar sobre tu práctica operativa y sacar el máximo provecho de tu experiencia en paper trading.

4. Analiza tu rendimiento en perspectiva

Ten los pies en la tierra aunque tu cuenta de paper trading se tiña de verde y se multipliquen tus ganancias. Para analizar tu rendimiento en perspectiva, son varios los factores que debes tener en cuenta.

Además de las dificultades propias vinculadas a operar de verdad (estrés, sesgos psicológicos y una mayor carga emocional), recuerda que es posible que tu entorno de trading no sea del todo realista.

¿Se han incluido todos los gastos en tu rendimiento? ¿Los niveles de ejecución de tus órdenes son fieles al libro de órdenes real? ¿Se han tenido en cuenta todos los impuestos aplicables a tus inversiones?

Para terminar, aunque tu rendimiento siga siendo fundamentalmente positivo, todavía tienes que superar una serie de dificultades para reafirmar tu capacidad de superar al mercado.

5. Pon a prueba las funciones de backtesting

Es posible hacer paper trading en un periodo pasado.

Gracias al backtesting, un trader puede poner a prueba una estrategia de trading con datos históricos para analizar su comportamiento y medir su rendimiento.

En lugar de limitarse al presente, estudiar el pasado con una cuenta de paper trading ofrece una fuente prácticamente ilimitada de escenarios en los que practicar el trading en todas las situaciones de mercado (crisis históricas, burbujas especulativas, fases de rango, etc.).

No obstante, tenga en cuenta que el rendimiento pasado no garantiza el rendimiento futuro. Si optimiza en exceso una estrategia de trading para una situación pasada específica, podría ser extremadamente vulnerable a las mínimas variaciones de las condiciones del mercado.