¿Es posible vivir del trading? El sueño de unos, la realidad de otros

¿Se puede vivir del trading?

Sí, es posible vivir del trading. Pero cuidado, no es fácil. Son pocos los traders que lo consiguen.

Aunque no existen estadísticas oficiales precisas, un estudio sobre los traders intradía de Taiwán entre 1992 y 2006 concluyó que menos del 1 % consigue ganar dinero de forma previsible una vez descontadas las comisiones.

Las estadísticas sobre trading muestran que, incluso para este 1 %, ganar dinero de forma constante es solo una parte del desafío. Vivir del trading requiere mucho más que eso.

¿Cuánto dinero se debe ganar para vivir del trading?

Veamos un ejemplo concreto y echemos cálculos. Pero hay que ser realista: con 2000 € de capital inicial no se puede aspirar a ganar 1000 € al mes.

Supongamos que un trader está en ese 1 % de traders que obtienen beneficios y que su nivel de rentabilidad anual es del 147,95 %, que ya es algo excepcional.

Si tiene un capital inicial de 100 000 €, sus ganancias anuales ascenderán a 147 950 €, es decir, unos 12 330 € mensuales. En España, estas ganancias tributan en la base del ahorro del IRPF (unos 33 000 € en este caso), por lo que le quedarían unos 9 600 € al mes, a los que aún habría que restar los gastos (entorno de trading, suscripciones a noticias de mercado y prensa, etc.).

Eso es más de lo que gana de media un trader profesional en Madrid (unos 66 000 € brutos al año, según Glassdoor), y además es una actividad que se puede realizar de forma independiente y ofrece la flexibilidad de trabajar desde casa o desde cualquier lugar.

Sin embargo, esa rentabilidad es la de los 500 mejores traders intradía de toda una bolsa, y supone reinvertir cada día todo lo ganado.

Con una rentabilidad más modesta, por ejemplo del 10 % anual, las cifras cambian por completo.

En este caso, también con un capital inicial de 100 000 €, el trader habría ganado 10 000 € anuales (o 833 € mensuales) y esto, antes de gastos e impuestos. Es decir, quedaría muy por debajo del salario mínimo (17 094 € brutos al año en 2026).

También se pueden adoptar distintos estilos de trading.

Algunos enfoques, como el scalping, pueden proporcionar un gran rendimiento (aunque sobre un capital reducido), mientras que otros, como el trading de posición, permiten operar con cantidades mucho más elevadas (pero con una rentabilidad más limitada). También debe tenerse cuidado con el apalancamiento, porque aunque permite operar con más dinero del que se tiene, también multiplica el riesgo de pérdidas.

Conviene saber

El 147,95 % de nuestro ejemplo resulta de capitalizar durante 240 sesiones la rentabilidad diaria neta (0,379 %) de los 500 mejores traders intradía de Taiwán en el estudio de Barber, Lee, Liu y Odean. Estos supuestos son únicamente ilustrativos y su objetivo es servir de ejemplos. En ellos, se asume que el trader pertenece al escaso grupo de traders rentables, pero en el estudio brasileño de Chague, De-Losso y Giovannetti, el 97 % de quienes operaron intradía más de 300 días perdió dinero, por lo que siempre se debe ser prudente.

Pasos para vivir del trading

No tiene sentido dejar de estudiar o dejar un trabajo para intentar vivir del trading inmediatamente. No solo por las implicaciones sociales y financieras, sino porque es muy difícil operar bien bajo presión.

Sentirse cómodo es clave para que un trader gestione sus emociones y obtenga beneficios. En lugar de tomar una decisión precipitada, es mejor ser metódico y ceñirse al plan de trading para cumplir los objetivos a largo plazo. Además, debe implementarse una gestión de fondos y del riesgo adecuada.

El trader debe convertirse en un trader rentable. Pero esto no significa ganar dinero con dos o tres operaciones. El historial debe demostrar que las ganancias provienen de las habilidades y no de la suerte.

Cuando la rentabilidad sea positiva, constante y relevante, se podrá calcular el capital de trading que se necesita para obtener los beneficios que se buscan.

Por último, cuando el trader esté listo, debe tomarse su tiempo para llevar a cabo pruebas en condiciones reales, incluso con unas vacaciones largas o un año sabático. Con esto comprobará si sus resultados están a la altura y si realmente le gusta la rutina de trading.

Cómo vivir del trading: la realidad del día a día

La realidad del día a día de los traders independientes no es la de los traders en las redes sociales.

Operar es una actividad muy exigente que no se puede improvisar. Los traders de verdad que se ganan la vida con esta actividad no suelen pasarse el día en la piscina o de fiesta.

Al contrario, prefieren trabajar en entornos en los que puedan estar concentrados y mantener un estilo de vida saludable, empezando por tener ciclos de sueño sanos.

Además, aunque sus vidas puedan parecer fascinantes, también tienen algunos inconvenientes.

Estas son algunas de las desventajas que deben considerarse antes de dar el paso:

• Riesgo de quiebra
  Aunque se hagan todos los esfuerzos por evitarlo, una mala decisión puede tener consecuencias desfavorables.

• Niveles elevados de estrés
  Independientemente de la experiencia, es fácil que operar genere estrés en el trader y que esto repercuta en su salud.

• Profesión solitaria y sedentaria
  Los traders particulares dedican mucho tiempo a estar frente a sus pantallas y casi siempre solos.

• Vacaciones no remuneradas
  El dinero nunca duerme. Pero el trader sí. Y cuando no opera, no genera ingresos.

• Un futuro incierto
  La irrupción de la inteligencia artificial está transformando los mercados financieros. Los algoritmos y sistemas automáticos operan cada vez más rápido y con mayor precisión, lo que plantea interrogantes sobre el papel del trader particular en los próximos años.

Vivir del trading es posible, pero es necesario ser realista y no dejarse llevar por promesas ficticias. Ganarse la vida operando exige mucho trabajo y la determinación de ir contra todo pronóstico.

Fuentes	Autores
The Cross-Section of Speculator Skill: Evidence from Day Trading	Brad Barber, Yi-Tsung Lee, Yu-Jane Liu y Terrance Odean
Day Trading for a Living?	Fernando Chague, Rodrigo De-Losso y Bruno Giovannetti
Do Day Traders Rationally Learn About Their Ability?	Brad Barber, Yi-Tsung Lee, Yu-Jane Liu, Terrance Odean y Ke Zhang