Interactive Brokers vs Trade Republic: ¿cuál es el mejor bróker?
Interactive Brokers vs Trade Republic: el duelo de dos gigantes del sector. El primero es un bróker estadounidense que cotiza en el Nasdaq y un referente mundial entre traders profesionales e instituciones. El segundo cuenta con licencia bancaria y aspira a democratizar la inversión en bolsa.
Dos actores conocidos, pero con propuestas radicalmente opuestas sobre lo que significa hacer trading. Con Trade Republic compras acciones con la misma facilidad con la que comprarías cualquier cosa online. Con IBKR, ejecutas órdenes como un trader profesional.
¿Prefieres una experiencia simple y gamificada, pero te preguntas si IBKR encajaría mejor con tus objetivos?
Mercados, comisiones, plataformas, atención al cliente… En este artículo comparamos IBKR con Trade Republic para decidir qué bróker encaja mejor con tu perfil.
El trading conlleva riesgos. Esta actividad es adecuada únicamente para clientes informados que comprenden el funcionamiento de instrumentos financieros complejos (futuros, opciones, CFD, etc.) y que pueden permitirse asumir riesgos elevados, incluido el de sufrir pérdidas rápidas que excedan los depósitos. Las estadísticas de trading muestran que más del 90 % de los traders pierden dinero. Sea prudente.
Interactive Brokers vs Trade Republic: las puntuaciones
Estas son las principales conclusiones de nuestra comparativa.
Trade Republic vs IBKR: nuestra opinión
Como «neobróker», Trade Republic se dirige al inversor minorista: apuesta por una aplicación minimalista y una estructura de comisiones sencilla. Permite operar con acciones, ETF, bonos y criptomonedas, pero su catálogo es limitado y sus herramientas de análisis son básicas. Encaja más con el inversor de estrategia pasiva que con el trader activo.
Por su parte, Interactive Brokers da acceso a 170 mercados y a varias plataformas propias pensadas para todos los perfiles de trader. Destaca, además, por la calidad de ejecución de órdenes y por unas comisiones competitivas, sobre todo en volúmenes altos.
IBKR gana el duelo. Salvo que tu único objetivo sea hacer una inversión periódica automatizada, Interactive Brokers es el bróker más adecuado para las estrategias de trading que requieren acceder a mercados globales.
Dicho esto, los principiantes pueden encontrar su oferta demasiado densa y su servicio de atención al cliente no está disponible en español.
Para estos casos, Interactive Brokers tiene una colaboración con la plataforma de trading ProRealTime con la que es posible acceder al mismo tiempo a la oferta de IBKR y al servicio de atención al cliente en español de ProRealTime y a sus herramientas de análisis.
Interactive Brokers vs Trade Republic: comparativa detallada
1. Opciones de trading y mercados
Criterio de comparación: evaluamos a los brókeres según los activos y mercados que ofrecen para que valores si se adaptan a tu estrategia de trading.
| Producto | Interactive Brokers | Trade Republic |
|---|---|---|
| Acciones | ✅ | ✅ |
| Acciones fraccionadas | ✅ | ✅ |
| ETF | ✅ | ✅ |
| Bonos | ✅ | ✅ |
| Opciones | ✅ | ❌ |
| Futuros | ✅ | ❌ |
| Divisas | ✅ | ❌ |
| Criptomonedas | ✅ (vía ETP/futuros) | ✅ |
| Materias primas | ✅ | ❌ |
| Warrants | ✅ | ✅ |
| Trading con margen | ✅ | ❌ |
| Venta en corto | ✅ | ❌ |
| Mercados internacionales | ✅ (170 mercados globales) | ✅ (Europa y EE. UU.) |
Interactive Brokers destaca por la amplitud de su catálogo. Desde acciones y divisas hasta materias primas y futuros, IBKR da acceso a 170 mercados globales.
En Trade Republic las posibilidades son más limitadas: por ejemplo, se puede invertir en acciones, ETF, bonos y criptomonedas, pero no hay opciones, futuros, divisas ni materias primas.
IBKR gana de largo gracias a sus 170 mercados globales.
2. Comisiones y costes
Criterio de comparación: evaluamos la política de comisiones del bróker. El objetivo es determinar cuál de los dos resulta más rentable.
| Interactive Brokers* | Trade Republic | |
|---|---|---|
| Acciones europeas | 0,05 %, mínimo 3 € por orden | 1 € por orden |
| Acciones estadounidenses | 0,005 $ por acción, mínimo 1 $ por orden | 1 € por orden |
| ETF | 0,05 %, mínimo 3 € por orden | 1 € por orden |
| Opciones Europa | Desde 0,80 € por contrato | N/A |
| Futuros EE. UU. | 0,85 $ por contrato | N/A |
| Criptomonedas | Entre 0,12 % y 0,18 %, mínimo 1,75 $ por orden | 1 € por orden |
| Comisión por inactividad | Ninguna | Ninguna |
| Comisión por retirada | 1 retirada gratuita por mes natural, después: 1 € por SEPA o 8 € por transferencia bancaria internacional | Ninguna |
| Comisiones | Comisiones de IBKR | Comisiones de Trade Republic |
IBKR cobra una comisión mínima de 3 € por orden en acciones europeas o ETF, lo que penaliza a quienes invierten cantidades pequeñas. Por otro lado, la comisión mínima en acciones estadounidenses es de solo 1 $ y para el resto de productos no se aplican recargos adicionales.
La estructura de comisiones de Trade Republic destaca por su sencillez: pagas una comisión fija de 1 € por orden en acciones, ETF, bonos, derivados y criptomonedas. Los planes de inversión en acciones o ETF se ejecutan sin coste. La plataforma alemana tampoco cobra comisiones por inactividad ni por retirada SEPA.
Difícil elegir entre los dos brókeres.
La comisión de 1 € de Trade Republic es muy atractiva, sobre todo para activos muy líquidos. Interactive Brokers es menos competitivo en acciones europeas, pero rivaliza con el bróker alemán en el mercado estadounidense.
Conviene tener en cuenta también los spreads, que pueden ser más amplios en Trade Republic y comerse parte de las ganancias.
3. Plataforma de trading y experiencia de usuario
Criterio de comparación: evaluamos las plataformas de trading del bróker en cuanto a facilidad de uso, funciones, personalización y rendimiento. El análisis incluye herramientas gráficas, ejecución de órdenes y estabilidad.
La plataforma de tu bróker debe permitirte aplicar tu plan de trading de la forma más eficaz posible.
| Interactive Brokers | Trade Republic | |
|---|---|---|
| Nivel del trader | Principiante, intermedio o avanzado | Principiante o intermedio |
| Tipos de cuentas | Contado, margen | Contado |
| Cuenta demo | ✅ | ❌ |
| Alertas de precio | ✅ | ✅ |
| Herramientas de análisis técnico | ✅ | ❌ |
| Herramientas de análisis fundamental | ✅ | ❌ |
| Herramientas para opciones | ✅ | ❌ |
| Copy Trading | ❌ | ❌ |
| Automatización | Trading automático (IBKR + ProRealTime) | Planes de inversión periódica |
| Backtesting | ✅ | ❌ |
| Conexiones con plataformas de terceros | ProRealTime | ❌ |
| Tipos de órdenes | Todos los tipos (a mercado, límite, stop, al cierre, etc.) | A mercado, límite, stop |
| Calidad de ejecución de órdenes | Optimización de precios mediante SmartRouting (sistema interno) | Sin enrutamiento optimizado |
| Gestión de divisas | Cuenta multidivisa | Cuenta en euros |
Interactive Brokers ofrece varias plataformas de trading en versiones móvil, escritorio y web. Algunas, como IBKR Global Trader o IBKR Desktop, se dirigen a traders principiantes o de nivel intermedio. Otras, como Trader Workstation, están diseñadas para estrategias más complejas.
Todas incluyen los datos fundamentales y técnicos necesarios para tus análisis.
Trader Workstation es una plataforma de referencia para traders activos, aunque puede resultar poco intuitiva.
Con la oferta conjunta de IBKR y ProRealTime puedes usar la plataforma de ProRealTime, reconocida por la calidad de sus datos y de su interfaz gráfica. Permite operar desde el cuadro de precios o desde los gráficos, y crear sistemas de trading automático sin programación.
Puedes probar ProRealTime de forma gratuita y sin límite de tiempo con una cuenta demo.
Trade Republic, en cambio, es principalmente un bróker móvil (también tiene una plataforma web, aunque es más limitada) y no incluye herramientas de análisis. El producto se orienta a la inversión automática: la aplicación permite comprar, vender y programar planes de inversión con frecuencia semanal, mensual o trimestral.
Sin embargo, la aplicación tiende a gamificar la inversión y sirve principalmente para ejecutar órdenes: los gráficos son meramente visuales y no sirven para hacer análisis técnico.
Interactive Brokers gana gracias a sus plataformas de trading y a la calidad de ejecución de órdenes. Su oferta puede resultar abrumadora para algunos, pero ofrece soluciones para cada perfil.
4. Atención al cliente y seguridad
Criterio de comparación: evaluamos los recursos formativos, las herramientas de análisis, el servicio de atención al cliente y la fiabilidad del bróker para determinar cuál ofrece el mejor servicio.
| Interactive Brokers | Trade Republic | |
|---|---|---|
| Contenidos formativos | ✅ | ❌ |
| Atención al cliente | Chat, correo electrónico y teléfono (no en español) | Chat y teléfono 24/7 en español |
| Regulación | Central Bank of Ireland (Europa); registrada en CNMV | BaFin y Bundesbank (Alemania); registrada en CNMV |
| Seguridad de los fondos | Esquema de compensación: hasta el 90 % con un límite de 20 000 € | Garantía de depósitos: hasta 100 000 €; garantía de valores: hasta 20 000 € |
| Segregación de activos | ✅ | ✅ |
Ambos brókeres están bien regulados y cumplen con los esquemas de garantía aplicables.
Trade Republic es un banco alemán supervisado por la BaFin y el Bundesbank, con 10 millones de clientes y 150 000 millones de euros en activos a nivel europeo (más de 2 millones de clientes en España). Los fondos en efectivo cuentan con la garantía de depósitos de hasta 100 000 €.
Interactive Brokers es un bróker estadounidense en activo desde 1978, con acciones cotizadas en el Nasdaq. Gestiona alrededor de 4,75 millones de cuentas de clientes y ejecuta una media de 4,37 millones de operaciones al día.
IBKR destaca por su trayectoria, su respaldo financiero y la amplitud de su oferta formativa.
Trade Republic gana por poco gracias al refuerzo reciente de su atención al cliente, que ahora está disponible por teléfono y chat 24/7 en español.
Interactive Brokers mantiene una sólida ventaja en contenidos formativos y trayectoria, aunque la barrera idiomática de su atención al cliente penaliza la experiencia del usuario español.
Esta debilidad puede paliarse con la oferta conjunta de IBKR y ProRealTime: la plataforma cuenta con atención al cliente en español.
5. Experiencia en la app móvil
Criterio de comparación: evaluamos la aplicación móvil del bróker en cuanto a sus funciones, facilidad de uso e integración con la plataforma de escritorio, para que puedas gestionar tu cartera desde cualquier lugar.
| Interactive Brokers | Trade Republic | |
|---|---|---|
| Diseño y ergonomía | 3,5/5 | 4/5 |
| Funciones | Trading, composición de cartera, conversión de divisas, noticias… | Básica: ejecución de órdenes, seguimiento de la cartera y planes de inversión periódica |
La aplicación IBKR GlobalTrader es minimalista y está pensada para principiantes. Permite seguir las posiciones y ejecutar órdenes desde el móvil, y funciona bien como complemento al resto de plataformas. IBKR Mobile es más completa y replica el entorno del Portal Cliente, la interfaz web.
En Trade Republic, la aplicación móvil es la principal plataforma de trading. El bróker alemán destaca por una navegación sencilla e intuitiva, reducida a lo esencial.
Interactive Brokers se impone de nuevo. Con sus apps, puedes elegir entre una interfaz minimalista o una herramienta más completa con visualización de gráficos.
Si conectas tu cuenta IBKR a ProRealTime, accedes a una tercera aplicación, ProRealTime Móvil, que es un excelente punto medio entre IBKR GlobalTrader e IBKR Mobile. Puedes probarla abriendo una cuenta demo.
Trade Republic vs IBKR: servicios adicionales
Los dos brókeres ofrecen servicios adicionales para diferenciarse. Ambos, por ejemplo, generan un informe fiscal detallado.
Además, Trade Republic ofrece:
- remuneración del efectivo no invertido al 2,02 % TAE, desde el primer euro;
- una tarjeta de débito Visa (virtual gratuita; Classic 5 € o Mirror 50 €, sin cuota mensual) con un sistema de Saveback del 1 %.
Los servicios de Interactive Brokers se centran en la intermediación bursátil. El bróker también remunera el efectivo no invertido, pero con condiciones: los primeros 10 000 € (o 10 000 $, según la divisa) no generan intereses y, para acceder al tipo máximo (1,172 % anual en € o 3,14 % en $), el valor de la cuenta (NAV) debe superar los 100 000 $. Por debajo, el tipo se aplica de forma proporcional al tamaño de la cuenta.
Trade Republic se lleva esta ronda. La remuneración del efectivo no invertido evita que el dinero esté parado en la cuenta.
Interactive Brokers: ganador del duelo IBKR vs Trade Republic
Cada bróker tiene sus ventajas y no se dirigen al mismo perfil. Trade Republic puede ser una buena opción para el inversor pasivo, gracias a su estructura de comisiones muy sencilla y su interfaz intuitiva.
Sin embargo, Interactive Brokers da más juego al trader activo, con un abanico de productos y mercados mucho más amplio. El bróker estadounidense también cuenta con herramientas de análisis completas para encontrar oportunidades y evaluar el rendimiento de tu cartera.
Contratar la oferta conjunta de IBKR y ProRealTime puede reforzar la calidad y la precisión de tus análisis.
ProRealTime es una de las plataformas de referencia en análisis técnico, con gráficos detallados, buena cobertura de instrumentos financieros y un amplio repertorio de indicadores (medias móviles, bandas de Bollinger, etc.).
| Otras comparativas |
|---|
| Interactive Brokers vs ProRealTime |
| Interactive Brokers vs Saxo |
Preguntas frecuentes
Interactive Brokers vs Trade Republic: ¿cuál es mejor para principiantes?
Trade Republic es más sencillo para alguien que empieza. El bróker alemán ofrece una plataforma intuitiva y una estructura de comisiones simplificada, por lo que sabes desde el principio cuánto vas a pagar. Si quieres explorar más opciones, consulta nuestra guía sobre alternativas a Trade Republic.
Con el tiempo, los contenidos formativos y las herramientas de análisis de IBKR pueden ayudarte a mejorar tus resultados si quieres desarrollar tus conocimientos bursátiles. Además, el bróker estadounidense tiene una oferta mucho más amplia y comisiones igualmente competitivas.
Interactive Brokers vs Trade Republic: ¿qué bróker es más barato?
Depende del perfil del trader y de los importes con los que quieras operar.
Con una comisión fija de 1 € por orden, Trade Republic resulta más económico que Interactive Brokers en acciones europeas. En cambio, ambos brókeres están prácticamente al mismo nivel en acciones estadounidenses.
Conviene comparar las comisiones según los mercados que te interesan y no perder de vista el impacto del spread en el coste total de la operación.
Copywriter senior en Syntax Finance, Audrey tiene un Diplôme d’études comptables et financières (DECF) francés y más de 15 años de experiencia en los sectores bancario y contable.
Descubra el trading sin riesgo con
el simulador de trading ProRealTime.
