Opiniones sobre Interactive Brokers: análisis del bróker estadounidense
Desde hace años, Interactive Brokers es un referente entre los traders profesionales y de alto volumen por sus avanzadas plataformas de trading y la amplia gama de opciones de inversión que ofrece en más de 170 mercados internacionales. Sin embargo, también es una buena opción para principiantes y traders menos activos por su versión simplificada de su plataforma web Client Portal, su aplicación IBKR GlobalTrader y su modelo de precios sin comisiones.
Todo esto, junto con la extensa oferta de recursos de análisis y formación de Interactive Brokers, lo convierte en una de las mejores opciones para operar a nivel global.
El trading conlleva riesgos. Esta actividad es adecuada únicamente para clientes informados que comprenden el funcionamiento de instrumentos financieros complejos (futuros, opciones, CFD, etc.) y que pueden permitirse asumir riesgos elevados, incluido el de sufrir pérdidas rápidas que excedan los depósitos. Las estadísticas de trading muestran que más del 90 % de los traders pierden dinero. Sea prudente.
La opinión de NewTrading
Interactive Brokers ocupa la segunda posición en nuestra selección de las mejores plataformas de trading, con una puntuación media de 83,75/100.
| Criterios de valoración | Interactive Brokers | Competidores |
|---|---|---|
| Experiencia del usuario | 80 % | 78 % |
| Funciones técnicas | 90 % | 60 % |
| Servicio de atención al cliente | 70 % | 75 % |
| Relación calidad-precio | 95 % | 70 % |
| Nota media | 83,75 % | 70,75 % |
Presentación
Interactive Brokers (IBKR) fue fundado en 1978 por Thomas Peterffy, su actual presidente. IBKR es un actor histórico y reconocido en el mercado por proporcionar un acceso completo a más 170 mercados mundiales, sus sofisticadas plataformas de trading, sus comisiones competitivas y su sólido marco regulador.
Con sede central en Greenwich, Connecticut, Interactive Brokers se ha ganado una buena reputación entre los traders profesionales y de nivel avanzado. Aunque la empresa ha evolucionado para ofrecer sus servicios también a principiantes e inversores ocasionales, existen otros brókeres que ofrecen una experiencia más acogedora y sencilla que la de Interactive Brokers.
El proceso de apertura de cuenta y el acceso a la interfaz de trading pueden parecer complejos a primera vista por sus múltiples medidas de seguridad. Esto puede resultar un obstáculo para algunos principiantes, pero también demuestra el elevado nivel de rigor y seguridad del bróker.
La oferta de este bróker histórico es más transparente y profesional que la mayoría de los «neobrókeres». Puede que no sea la puerta de entrada ideal para principiantes, pero, desde nuestro punto de vista, sigue siendo la mejor opción para invertir con seguridad a nivel internacional.
Puntos clave de Interactive Brokers
| Depósito mínimo | 0 € |
| Tipos de cuentas | Interactive Brokers ofrece distintos tipos de cuentas, como la cuenta de efectivo, de margen, individual o conjunta |
| Comisiones y costes | Una de las ofertas más competitivas del mercado, pero las estructuras de comisiones por niveles pueden ser complejas |
| Plataformas de trading | Proceso de aprendizaje complejo para la TWS Distintas opciones de plataformas para traders e inversores de todos los niveles |
| Apps móviles | Distintas opciones para traders principiantes y avanzados, incluida la app IMPACT |
| Herramientas y recursos de trading | Oferta completa que incluye PortfolioAnalyst, que permite a los usuarios vincular cuentas de diferentes brókeres y bancos para analizar el rendimiento de la cartera de forma global |
| Cuenta de paper trading | Sí Disponible en IBKR Desktop, Trader Workstation (TWS) e IBKR Mobile |
| Opiniones de los clientes | 3,5/5 en Trustpilot Algunas reseñas negativas están relacionadas con su servicio de atención al cliente y soporte técnico |
¿A quién se dirige Interactive Brokers?
La oferta de Interactive Brokers se dirige a inversores con experiencia que buscan acceder a una amplia gama de productos financieros y operar en mercados internacionales. Es especialmente atractivo para quienes gestionan carteras diversificadas, aplican estrategias avanzadas de trading o buscan optimizar costes operativos mediante estructuras de comisiones ajustadas al volumen.
Por este motivo, la amplia oferta de activos y la gran cantidad de información financiera y funciones de trading que ofrece el bróker pueden resultar un tanto complejas para los traders e inversores principiantes. Sin embargo, las plataformas IBKR GlobalTrader y Client Portal (Portal del Cliente) han sido diseñadas para facilitar el acceso a perfiles menos avanzados.
Además de dirigirse a particulares, Interactive Brokers ofrece soluciones, por ejemplo, para empresas e instituciones financieras (con la opción de enviar órdenes directamente a través de API).
¿Es fiable Interactive Brokers?
Sí, Interactive Brokers es un bróker seguro.
Se encuentra supervisado, entre otras entidades, por el Banco Central de Irlanda (país en el que se encuentra una de sus filiales europeas) y registrado en España por la CNMV con el número 5023. Además, se encuentra en nuestra selección de los mejores brókeres para operar en España.
Fundado en 1978 por Thomas Peterfly, Interactive Brokers Group se denominó T.P & Co hasta el año 2000, momento en el que se convirtió oficialmente en Interactive Brokers (UK) Limited.
Además, son varios los organismos estadounidenses responsables de la supervisión del bróker:
Interactive Brokers, que cotiza en el NASDAQ con el código bursátil IBKR, cuenta con 4,4 millones de cuentas de clientes en todo el mundo y publica sus resultados financieros de forma periódica, como es obligatorio para todas las empresas que cotizan en bolsa.
Además de cumplir con la normativa de los organismos reguladores internacionales, Interactive Brokers también ha sido galardonado en diversas ocasiones.
Comprender la oferta de Interactive Brokers
| Tipos de cuentas disponibles |
|---|
| ✅ Cuenta demo |
| ✅ Inversión fraccionada |
| ❌ Cuenta de valores |
| ✅ Cuenta de trading |
| ✅ Apalancamiento |
| ✅ Venta en corto |
Interactive Brokers ofrece uno de los universos de inversión más amplios del mercado, con acceso a más de 170 mercados en todo el mundo y presencia en más de 200 países.
Además de los mercados estadounidenses y europeos, se puede invertir fácilmente en otros mercados internacionales (India, Japón, Corea del Sur, Australia, Sudáfrica, etc.).
| Productos financieros disponibles |
|---|
| ✅ Acciones |
| ✅ Bonos |
| ✅ Materias primas |
| ✅ Divisas |
| ✅ Criptomonedas |
| ✅ ETF |
| ✅ CFD |
| ✅ Futuros |
| ✅ Warrants |
| ✅ Índices |
| ✅ Opciones |
| ✅ Fondos mutuos |
Con más de 90 centros de mercado para operar con acciones, un millón de bonos y 43 000 fondos, es difícil no encontrar lo que se busca con Interactive Brokers.
Comisiones de Interactive Brokers
Interactive Brokers ofrece unas de las comisiones más competitivas del mercado.
| Costes distintos a las comisiones de intermediación | |
| Comisiones de apertura de cuenta | 0 € |
| Comisiones por inactividad | 0 € |
| Comisiones de cierre de cuenta | 0 € |
| Comisiones por custodia | 0 € |
| Comisiones por mantenimiento de la cuenta | 0 € |
| Comisiones por transferencia | 0 € |
| Comisiones por retirada | 1 retirada gratuita por mes natural, después: 1 € por SEPA o 8 € por transferencia bancaria internacional |
| Comisiones de cambio | Comisiones bajas, varían en función del volumen |
Comparativa de las estructuras de comisiones
Interactive Brokers ofrece, de manera general, dos estructuras de comisiones para las acciones, ETF, opciones y futuros: fija y por nivel. Aunque la estructura de comisiones por niveles puede parecer más atractiva, suele conllevar más cargos de terceros.
Comisiones de intermediación de acciones estadounidenses
| Volumen mensual | Estructura de comisiones por nivel | Estructura de comisiones fija |
|---|---|---|
| Menos de 300 000 $ | 0,0035 $ | 0,005 $ |
| 300 001 $ hasta 3 000 000 $ | 0,0020 $ | |
| 3 000 001 $ hasta 20 000 000 $ | 0,0015 $ | |
| 20 000 001 $ hasta 100 000 000 $ | 0,0010 $ | |
| Más de 100 000 000 $ | 0,0005 $ | |
| Mínimo por orden | 0,35 $ | 1 $ |
| Máximo por orden | 1 % | 1 % |
| Cargos normativos | Sí | Sí |
| Comisiones bursátiles | Sí | No |
| Comisión de compensación | Sí | No |
| Comisiones subrogadas | Sí | No |
Comisiones de intermediación de acciones de España
En el caso de las acciones españolas, Interactive Brokers no aplica su estructura de comisiones por niveles (solo se aplica la estructura de comisiones fija). No obstante, sí lo hace, por ejemplo, en el caso de las acciones francesas o alemanas.
| Volumen mensual | Estructura de comisiones fija: IB SmartRoutingSM | Estructura de comisiones fija: enrutado directo |
|---|---|---|
| Menos de 50 000 000 € | 0,05 % | 0,10 % |
| 50 000 000,01 € hasta 100 000 000 € | ||
| 100 000 000,01 € hasta 500 000 000 € | ||
| Más de 500 000 000 € | ||
| Mínimo por orden | 3 € | 4 € |
| Máximo por orden | No | No |
| Comisiones de terceros | No | No |
Por ejemplo, 75 acciones españolas compradas a 80 € cada una le costarán 3 € con la fórmula de comisiones fijas IB SmartRoutingSM.
Comisiones de intermediación de acciones de Francia
| Volumen mensual | Estructura de comisiones por nivel | Estructura de comisiones fija: IB SmartRoutingSM | Estructura de comisiones fija: enrutado directo |
|---|---|---|---|
| Menos de 50 000 000 € | 0,05 % | 0,05 % | 0,10 % |
| 50 000 000,01 € hasta 100 000 000 € | 0,03 % | ||
| 100 000 000,01 € hasta 500 000 000 € | 0,02 % | ||
| Más de 500 000 000 € | 0,015 % | ||
| Mínimo por orden | 1,25 € | 3 € | 4 € |
| Máximo por orden | 29 € | No | No |
| Cargos normativos | No | No | No |
| Comisiones bursátiles | Sí | No | No |
| Comisión de compensación | Sí | No | No |
| Comisiones de terceros | Sí | No | No |
Por ejemplo, 75 acciones francesas compradas a 80 € cada una le costarán 3 € con la fórmula de comisiones fijas IB SmartRoutingSM.
Comisiones de intermediación de futuros estadounidenses
| Volumen mensual (contratos) | Estructura de comisiones por nivel | Estructura de comisiones fija |
|---|---|---|
| Menos de 1000 | 0,85 $ / contrato | 0,85 $ / contrato |
| 1001 hasta 10 000 | 0, 65 $ / contrato | |
| 10 001 hasta 20 000 | 0,45 $ / contrato | |
| Más de 20 000 | 0,25 $ / contrato | |
| Cargos normativos | Sí | Sí |
| Comisiones bursátiles | Sí | Sí |
| Comisiones trasnoche por posición | Sí | No |
Comisiones de intermediación de futuros del IBEX
| Volumen mensual (contratos) | Estructura de comisiones por nivel | Estructura de comisiones fija |
|---|---|---|
| Menos de 1000 | 0,90 € / contrato | 3 € / contrato |
| 1001 hasta 10 000 | 0,60 € / contrato | |
| 10 001 hasta 20 000 | 0,40 € / contrato | |
| Más de 20 000 | 0,25 € / contrato | |
| Cargos normativos | Sí | No |
| Comisiones bursátiles | Sí | No |
| Comisiones trasnoche por posición | Sí | No |
Estas comisiones de los futuros se aplican tanto a la compra como a la venta. Por tanto, por una operación de compraventa en el contrato de futuros del IBEX con la fórmula de comisiones fijas, se pagarán 3 € al comprar y 3 € al revender, lo que supone un total de 6 €.
Comisiones de intermediación de futuros mini del IBEX
| Volumen mensual (contratos) | Estructura de comisiones por nivel | Estructura de comisiones fija |
|---|---|---|
| Menos de 1000 | 0,50 € / contrato | 0,90 € / contrato |
| 1001 hasta 10 000 | 0,35 € / contrato | |
| 10 001 hasta 20 000 | 0,30 € / contrato | |
| Más de 20 000 | 0,28 € / contrato | |
| Cargos normativos | Sí | No |
| Comisiones bursátiles | Sí | No |
| Comisiones trasnoche por posición | Sí | No |
Abrir una cuenta con Interactive Brokers
Interactive Brokers ofrece una cuenta demo gratuita para descubrir sus plataformas de trading IBKR Desktop y Trader Workstation (TWS), su app móvil IBKR Mobile y sus herramientas.
La cuenta demo de Interactive Brokers permite acceder a datos de mercado con un retraso de entre 10 y 15 minutos, excepto en el caso del mercado de divisas y metales al contado OTC, que se muestran en tiempo real.
Además, incluye acceso gratuito a algunos servicios de análisis e investigación, así como a herramientas avanzadas como el Probability Lab, Volatility Lab, Option Strategy Lab, Charts, Market Scanner, y el Risk Navigator de IB. También permite comparar comisiones, márgenes y tipos de interés frente a otros brókeres.
Cuando haya terminado su prueba gratuita, puede continuar con el proceso de registro y abrir una cuenta de trading real.
Plataformas de trading de Interactive Brokers
Trader Workstation (TWS) es su plataforma insignia. Ofrece acceso a más de 170 mercados globales y está específicamente diseñada para traders activos con un nivel intermedio y avanzado, y para traders institucionales. Por la gran flexibilidad que ofrece a la hora de personalizarla, configurarla y empezar a utilizarla puede resultar un poco complejo para los traders e inversores con un menor nivel de experiencia. No obstante, una vez adaptada al estilo y preferencias de trading del usuario, es muy potente y eficaz.
TWS Mosaico ofrece una interfaz de usuario más intuitiva con acceso a herramientas avanzadas de trading, gestión de órdenes, gráficos y análisis en un único espacio de trabajo que puede personalizarse.
Además, existen distintas herramientas de evaluación de riesgos y de gestión, entre las que se incluyen Risk Navigator, navegador modelo (Model Navigator) y análisis de opciones (Options Analytics).
IBKR Desktop ofrece un marco de interfaz de usuario totalmente nuevo. Aunque está más dirigida a traders principiantes y con un nivel intermedio, los usuarios con un nivel avanzado también encontrarán funciones interesantes. La plataforma combina tecnología y funciones como MultiSort, un filtro de valores, con características populares de la TWS (Fundamentals Explorer, análisis de opciones, listas de seguimiento, etc.).
En este momento todavía no admite todos los tipos de cuentas, pero destaca por su facilidad de uso y diseño, en especial comparada con la TWS.
Por último, Client Portal es la plataforma web y proporciona herramientas y funciones para gestionar las cuentas de trading desde cualquier lugar. Dirigida a usuarios principiantes y de nivel intermedio y avanzado, cuenta con un potente conjunto de funciones que incluyen acceso a cotizaciones, gráficos avanzados y métricas de rendimiento.
Las plataformas TWS y Client Portal incluyen un IBot integrado basado en IA, que también está disponible en su app móvil IBKR Mobile. IBot entiende el lenguaje natural y puede utilizarse para realizar operaciones, gestionar consultas, encontrar información y buscar en el sitio web de IBKR.
Apps móviles de Interactive Brokers
Interactive Brokers ofrece actualmente tres apps móviles para adaptarse a distintos tipos de inversores.
Para los principiantes y traders de nivel intermedio, la app IBKR GlobalTrader ofrece una experiencia simplificada para operar con acciones, ETF y opciones de todo el mundo. Los inversores pueden comprar acciones por 3 € y operar con acciones fraccionadas. La aplicación también permite abrir una cuenta demo de trading para probar y ejecutar operaciones antes de abrir una cuenta real.
IBKR Mobile es adecuada para inversores con un nivel intermedio y avanzado que quieran operar con acciones, opciones, futuros, divisas, bonos y muchos más productos en más de 170 mercados de todo el mundo. Podrán acceder a toda la oferta de productos del bróker con tipos de órdenes avanzadas y sofisticadas herramientas de trading, esté donde esté el trader.
Con IBKR IMPACT, es posible invertir en acciones de empresas respetuosas con el medio ambiente. Disponible para iOS y Android (tablet o smartphone), esta app permite encontrar e invertir en empresas que compartan los valores de los inversores.
Opiniones de los clientes de Interactive Brokers
Las opiniones de Trustpilot de Interactive Brokers están bastante polarizadas: por una parte, los inversores que están muy satisfechos con sus comisiones competitivas y su plataforma de trading y, por otra, inversores que se sienten frustrados con el servicio de atención al cliente o con la complejidad de algunos procesos.
El registro de una cuenta IBKR se realiza íntegramente en línea. Esto puede llevar un poco más de tiempo, especialmente por la sección dedicada a escoger los productos con los que quiere operar el trader.
Servicio de atención al cliente y ayuda al inversor
Por el tamaño del broker y su presencia internacional, el servicio de atención al cliente está disponible directamente desde las plataformas. El Portal del Cliente permite enviar tickets con preguntas. También es posible utilizar los números de teléfono disponibles en el sitio web, la sección de ayuda del bróker o herramientas de soporte adicionales, como su IBot.
A esto se suma una extensa sección de formación accesible desde IBKR Campus, en el que se incluyen recursos como Traders’ Academy, con cursos gratuitos sobre productos y estrategias de inversión, Traders’ Insight, con análisis de mercado elaborados por profesionales del sector, o un calendario bursátil internacional.
Conclusión
Interactive Brokers sigue siendo la primera solución del mercado para invertir a nivel internacional y operar con una amplia gama de productos financieros. El bróker destaca por su extraordinario universo de inversión y sus comisiones competitivas.
Por otra parte, la extensa variedad de funciones de trading e información financiera que ofrece la plataforma puede resultar compleja para los inversores principiantes. Si quiere explorar otras alternativas a Interactive Brokers, puede consultar nuestro artículo comparativo completo entre ProRealTime e Interactive Brokers.
Maxime tiene dos másteres por la SKEMA Business School y la FFBC: un máster en Gestión y un máster en Análisis Financiero Internacional. Como fundador y redactor jefe de NewTrading.fr, redacta artículos diariamente sobre trading financiero.
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